如果你已经建立了一个预算,并为您的企业预测,你已经领先大多数企业的一个大步。事实上,仅仅通过采取这一步骤,你已经提高你的高达成功的机会,以40%

但是,你不能满足于现状——你需要把预算和预测用于你的业务。事实上,你可以利用你的财务预测来积极地管理你的业务,提高你成功和成长的机会。

使用您的预测作为管理工具的一个关键的好处是,你可以显著提高你如何管理你的现金和现金流量。这会给你清晰了解您的业务,突出成长机会的健康状况,并帮助您避免陷阱。

为什么是现金流管理非常重要?

企业的现金运营。这可能是人谁是商业上的明显的和不必要的声明,但重要的是要记住。用现金,我真的不意味着物理硬币和钞票,但钱在您的银行帐户,你可以花。你需要现金来支付账单,购买存货,应付职工薪酬,一般保持企业正常运转。这是真正的非营利组织为好。

在地方有一个现金流管理系统是建立一个成功的企业的一个重要组成部分。这是由于一个简单的事实,大多数企业需要等待顾客支付,而在同一时间需要购买更多的库存,工资薪金,或履行其他义务。现金并不总是在您的银行帐户显示当你做了一笔生意而且,对大多数企业来说,你需要在你的产品上花钱或准备你的服务,在你真正完成销售之前。

现金流管理示例

例如,认为销售高档不锈钢水壶一个公司。该公司需要支付的材料,使他们的瓶子,投资生产,再支付运费交付瓶零售店在全国各地。

尽管公司已经在这些方面投入了资金,零售商店可能不会支付公司的水瓶,他们订购了一会儿 - 可能是数月。同时,如果销售在零售商店顺利,他们可能会下令从该公司甚至更多的水的瓶子,也许这样做,他们已经支付了第一批货前。

该公司现在需要更多的资金,使更多的水瓶,并把它们运出来。最终,该公司将获得报酬,但现金其实之前来到门前,制造和运输已经支付了很久之后,可能需要几个月的时间。

这听起来可能有些极端,但如果你问任何一个曾经在零售店销售过产品的人,他们会告诉你,这更多的是惯例,而不是例外。

现金流管理系统,显示你的历史支付和消费模式,并预测未来的现金支出和现金存款可以帮助缓解疼痛。有了一个系统,您的企业将能够更好地处理UPS和现金流量的起伏,并保持足够的钱在银行继续健康运作。

如何管理现金流

成功有三个部分现金周转管理系统,你需要,以建立一个健康的企业就知道了。

1.了解你的现金头寸

您不能启动管理现金不先知道你的即betway必威国际时现金头寸。你需要知道你多少钱在银行,这样就可以支付账单和其他直接费用。

2.了解你的现金流量表

你的现金流量表会告诉你现金是如何流入和流出你的企业的,以及你的企业是随着时间的推移逐渐积累现金还是迅速耗尽现金储备。这种对你现金流的历史回顾可以帮助你识别趋势,更好地了解你的业务实际上是如何运作的。

3.制定你的现金流预测

最后,你需要一个现金流预测,预测你的未来的现金流,并展示了你多少钱,你在未来几个月银行。现金流预测可以帮助你找出是否会出现在未来,你可以在现金不足且需要贷款或授信额度点。你的预测也将帮助你找出何时可以扩大,购买新设备,或雇用更多的员工正确的时间。

用准确和容易的现金流预测来保持你的生意健康。得到LivePlan

如何创建一个动态的,更准确的现金流预测

一个更好的现金流管理系统的关键是将现金流管理的三个关键成分结合在一起。

您的会计系统应该能够生成您的历史现金流量表给你。您将根据实际结果使用它来查看您的业务执行情况。这些是你业务的财务事实,基于你的实际销售、费用、贷款、购买等等。

您还需要创建一个现金流量预测预测你未来至少12个月每个月的现金状况。您当然可以使用电子表格创建现金流预测,但是使用像这样的预测工具可以节省大量的时间和潜在的麻烦LivePlan。像LivePlan这样的工具还可以连接到你的会计软件,让你直接访问你的现金流量表,这样你就可以把所有的信息放在一个地方。

但是,在创建你的现金流预测的一天,不幸的是,同一天,它会过时。让我们看看到为什么会这样。

为什么你的现金流预测会过时

在你经营业务的过程中,你会进行销售并产生费用。这些销售和支出从来都不是您在创建初始预测时所预测的。预测未来几乎是不可能的,所以你的预测和实际结果不一样是完全可以理解的。

这一切都意味着,实际的现金,你必须在这个月的月底,银行将是从你预测什么不同数量。不幸的是,你的预测基地下个月的上,现在,不准确的数字,你预测的预测,以及其他一些数字,现在也准确。

随着时间的推移,随着你的预测和现实分歧,你的预测变得越来越不准确。如果每个月的销售额低于预期,例如,你会工作过一个令人难以置信的乐观预测,可能导致现金流的问题。

为什么你的现金流预测云日期输出/

幸运的是,你可以在每月初更新您的预测打击这一点。当你这样做,你就会更新所有的假设在你的预测与实际数据,这将使你的未来的预测更加准确。

如何更新你的预测

更新预测最简单的方法是用实际结果替换上个月的预测数字。你会更新你的销售预测,费用预算,你从客户那里收到的钱(应收账款),以及你支付给供应商的金额(应付账款)。如果从贷款或投资收到的现金或支付任何其他现金购买资产或偿还债务,你会想,以及更新这些数字。

例如,如果是六月初,你要进入你的预测,并取代所有你可能会与实际结果预测的数字。假设你已经创建了链接公式预测或正在使用预测软件,您的现金流量预测将自动更新,提供更准确的未来预测。

所有这一切并不一定是很多的工作。如果您在每月初更新您的预测,将只需要你几分钟,你就会立刻拥有一个聪明的,未来的更准确的预测。

基于你过去的业绩,你也应该更新你对销售和支出的预测。如果销售总是超过你的预期,那就向上修正你的预测。如果费用比预计的要高,而且看起来还会持续下去,那就调整你的预算吧。

按月调整你的预测是良好管理的一部分,应该是正常的一部分你每月的财务审查

有些人认为,一旦你对来年做出了预测,就不应该改变它。当然,回头看看几个月前你对未来的看法是很有趣的。但是,这并不能真正帮助你更好地经营企业,因为你并没有根据你的企业和市场的实际情况来调整你的预测。

毕竟,如果条件发生了变化,你不应该继续按照过时的预算开支。相反,调整预算和沟通这些变化给你的团队。

如果这样做会让你感觉更好,一个简单的解决办法是两种都做。从年初保存您的原始预测,然后创建一个新的预测方案那是原件的副本。编辑和更新副本,并保持您的原始预测以及维护一个历史记录。通过这种方式,你可以回顾你最初的预测,看看你的预测是对是错,还可以创建一个动态的预测,从而帮助你更好地经营你的企业。

更智能的现金流预测

有了每月更新的现金流预测,你就能更准确地预测你未来的现金状况。你会理解你的烧钱速度和跑道这是对你的现金可用时间的重要预测。更重要的是,你会发现趋势,这样你就可以继续努力改善你的现金流弄清楚如何避免未来的现金流问题

创建一个现金流管理系统一开始可能看起来很复杂,但实际上并不需要花很多时间,而且它给你的企业带来的价值是不可估量的。想象一下,对未来几个月你在银行的存款有一个可靠的预测,这样你就可以对你今天的生意做出明智的决定。这就是动态实时现金流预测的魔力。

调整预测带来的额外好处

每月的基础上修改您的预测不只是给你现金流的更精确的预测。您还可以得到未来的销售,更准确的预算更智能的联想来指导你的消费。

了解这些信息,甚至可以帮助你为你的团队设定更有效的目标。例如,如果销售情况比原来计划的要好,那么提高销售预测有助于激励团队并影响预期的盈利能力。

随着更新的盈利预测,你应该修改你的费用预算,以反映你的销售会的方向。随着销量增加,您可能需要更多的投资于市场营销或考虑额外聘用。或者,如果事情进展不顺利以及相当,可以收紧你的预算,并确保您的团队不继续在原有基础上的计划花费。

您可能会注意到大,上市公司做这一切的时候。他们不断发布新的预测 - 他们只是把它称为“指导意见”。这种策略并不一定只是大公司,虽然。您可以在一个小时内每月修改你的预测,并创建一个智能的预测,这将有助于您放心拓展业务。

做这一切在Excel中当然是可能的,但我强烈建议使用类似的工具LivePlan。你可以把更多的时间花在如何更好地经营你的企业上,而不是花在找出正确的公式和确保自己不犯错上。

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AvatarNoah帕森斯

诺亚是在帕洛阿尔托软件首席运营官(COO),的制造者前哨在线业务计划的应用程序和内容策展人和创造者紧急通讯。你可以跟着诺亚走推特